+ 수정) 8월 자산 현황: 첫 기록 시작!

그동안 돈관리를 너무 중구난방으로 해서 기록용으로 월간 자산 현황을 정리해보려고 합니다.

현재 사용하고 있는 절세계좌는 2개로

1. 연금저축

2. ISA계좌

를 사용하고 있습니다.

 

연금저축 같은경우 기존 연금저축보험으로 연말정산용으로 사용하고 있었는데

7년 동안 매달 34만 원씩 넣었지만...

수익률이 2%밖에 안올라서 그냥 이렇게 된 거

배당금으로 받아 재투자나 하자 생각해서 옮겼습니다.

 

1) 총 평가 금액

 - 86,464,530원 

2) 8월 배당(월말 수정 완료!)

 - 173,648원 + 40,790원

  = 214,438 원!!

 1. ISA 계좌

  : 11,242원 + 9,484원 (ACE 15% ETF)

 2. 해외배당 

  : 796원(JEPI) + 1,797원(리얼티 인컴) + 2,230원(SPYI)

 3. 퇴직연금

  : 19,888원(ACE미배당) + 11,244원(리츠) + 28,560원(나스닥 100 채권)

 4. 개인연금

  :  35,670원(TIGER미배당) + 35,860원(ACE미배당) + 30,415원(SOL미배당)

5. 채권 이자
  :  27,279원

3) 계좌 정리

1. 퇴직연금(평가금액 21,127,011원)

- 매월 회사가 주는 용돈이다.

- 현재 포트폴리오 이쁘게 해 본다고 작업 중인 퇴직금이다.

 - 아래와 같이 한 단계 리밸런싱을 하려고 함(기존 포트의 리츠, 미배당은 유지하고 S&P와 겹치는 나스닥만 매도할 예정)

기존	현재
리츠(20%) 나스닥(25%) 미배당(25%) 나스닥채권(30%)	S&P500(30%) 미국30년국채액티브(40%) 금ETF(7.5%) 현금(22.5%) // 하락장 때 S&P 500 구매 예정

- 사실 어찌할지 고민임 ㅋㅋ

 

2. 개인연금(평가금액 29,015,053원)

 - 기존 연금저축보험처럼 연 400만 원을 목표로 매월 34만 원씩 입금 진행 중이다.

 - 퇴직 연금과 다르게 오로지 배당 위주로 배당 포트폴리오로 돌리고 있다.

 - 아마 8월 13일 중순 배당을 주는 kodex 미국배당다우존스가 출시한다고 해서 3개 중 하나 변경 예정

 

3. ISA 계좌(평가금액 3,532,090원)

- 올해 6월부터 계좌를 오픈하고 한 달 2번 배당받을 수 있게 포트폴리오 작성해 봄

- ACE ETF가 지난달말부터 미국 하락장으로 울고 있는 중 ㅋㅋㅋ

 

4. 채권 (평가 금액 6,979,000원)

 - 2025년 10월 만기, 발행 이율 5,47%

 - 다음에는 이렇게 말고 단기, 중기 채권 ETF로 채권 비중 둘 예정

 

5. CMA 계좌(평가 금액 7,968,678 원)

 - 비상금 목적으로 두는 돈

 

6. 카드 포인트로 모은 해외 계좌 (평가금액 763,569원)

 - 신한 더모아카드로 모은 포인트로 한 푼 두 푼 모아 달러 변화 후 배당주로 굴려보는 중 

 - 웬만하면 버리지 않을 거 같음

 

7. 애증의 투자 계좌 (평가금액 4,503,420원)

 - 살살 녹아버린 주식들..

 - 이거는 그냥 두고 성과급 나올 때 조금씩 물 탈듯함.. 휴...

 

8. 기업은행 펀드 (평가금액 4,970,709원)

 - 5백만 원으로 기업은행 로보펀드 해보는데 오락가락

 

9. 청년도약적금 (평가금액 4,200,000원)

 - 월 70만 원씩 넣는 중

 

10. 기업은행 적금 (평가금액 3,400,000원)

 - 월 20만 원씩 2개 넣고 있다.

 - 한 개는 10월 만기, 다른 하나는 내년 3월 만기

 

의외로 배당금이 쏠쏠하네요.

배당금 정리때문이라도 월말로 기록하는걸 변경해야할 듯