최근 배당 관련 뉴스가 투자자들 사이에서 큰 화제가 되고 있습니다.
2025.02.04 - [금융/투자 공부] - 절세계좌 혜택이 줄어든다?!
절세계좌 혜택이 줄어 든다?!
저는 투자 대부분을 절세계좌를 통한 미국 배당 ETF를 구매를 했습니다.배당소득세를 안 때는게 메리트가 너무 좋았거든요 그런데 방금 기사를 하나 봤습니다.https://www.hankyung.com/article/202502041646
ienter92.tistory.com
저 또한 절세계좌를 적극 활용해 미국 배당 ETF에 투자하고 있었는데,
이대로는 안 되겠죠!!
절세계좌 변화에 따른 리밸런싱 필요성
기존 절세계좌의 혜택이 줄어들 가능성이 높아짐에 따라,
단순히 계좌를 유지하는 것보다 빠르게 리밸런싱을 진행하는 것이 중요하다고 판단했습니다.
현재 보유 중인 계좌 중 비중이 있는 3개 계좌를 우선적으로 조정할 계획입니다.
첫 번째 리밸런싱: 퇴직연금 계좌
우선은 첫 번째 계좌인 퇴직연금 계좌입니다.
지난달 1월 자산 현황에서는 아래와 같이 정리를 했었습니다.
현재 퇴직연금 계좌에서는 미국 나스닥 100 ETF를 매일 한 주 이상을 매수하고 있었습니다.
하지만 이번 변화를 계기로 계좌별 목표를 명확히 구분하여 전략적으로 운용하려고 합니다.
퇴직연금 계좌의 리밸런싱 전략
퇴직연금 계좌에서는 성장주 중심의 투자 전략을 채택하기로 결정했습니다.
이에 따라 다음과 같은 전제 조건을 설정했습니다.
✅ 전략 1: 기존 보유 중인 ACE 미국배당다우존스 ETF 매도
✅ 전략 2: 매도 후 확보된 예수금을 활용해 매 영업일 리밸런싱 진행
전략 1: 계좌목적에 맞게 매도 진행!
우선, 첫 번째 단계로 ACE 미국배당다우존스 ETF를 매도했습니다.
아쉽지만, 개인연금에서 열심히 키워보겠습니다.
전략 2: 포트폴리오 재구성: 새로운 비중 설정
퇴직연금 계좌의 새로운 포트폴리오는 아래와 같이 구성했습니다.
🔹 TIGER 리츠부동산인프라 (25%)
🔹 RISE 미국나스닥 100 (35%)
🔹 ACE 미국 30년 국채액티브(H) (10%)
🔹 ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 (20%)
🔹 SOL 초단기채권액티브 (10%)
단기 전략: 초단기채권으로 이동 후 점진적 매수
📌 현재 확보된 예수금은 SOL 초단기채권액티브로 우선 이동한 후,
다음 주부터 꾸준히 리밸런싱을 진행할 예정입니다.
🔜 목표: 2월 자산 현황 점검 전까지 모든 계좌의 리밸런싱을 완료하는 것! 😎
아래처럼 금액을 맞출 예정이니 리츠와 국채의 마이너스가 좀 줄겠네요 :)
🔹 TIGER 리츠부동산인프라 (25%: 6,449,775 원)
🔹 RISE 미국나스닥 100 (35%: 9,029,685 원)
🔹 ACE 미국 30년 국채액티브(H) (10%: 2,579,910 원)
🔹 ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 (20%: 5,159,820 원)
🔹 SOL 초단기채권액티브 (10%: 2,579,910 원)
앞으로도 지속적으로 투자 전략을 점검하고,
변동성이 큰 시장에서도 안정적으로 자산을 운용할 수 있도록 계획을 조정해 나가겠습니다.
다음 포스팅에서 추가 계좌의 리밸런싱 진행 상황을 공유하겠습니다! 🚀
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